Блог Михаила Крюкова
4 заметки с тегом

инвестиции

Для начала определимся с базовыми терминами, чтобы была понятна ситуация. Все это связано с фьючерсами на нефть. Фьючерс (от английского слова future — будущее) — это контракт между продавцом и покупателем, предусматривающий поставку конкретного товара, акций или услуг в будущем по цене, фиксируемой на момент заключения фьючерса. Основная цель таких инструментов — снижение рисков, закрепление прибыли и гарантий поставки «здесь и сейчас».

Что произошло простым языком

Но вот что произошло на рынке с расчетным фьючерсом на американскую нефть WTI (контракт CL-4.20). Он продавался на Мосбирже повторяя динамику настоящего американского фьючерса, торгующегося на другой бирже — NYMEX. Это важно понимать. То есть Мосбиржа, грубо говоря посредник.

В какой-то момент цена на WTI стала падать и трейдеры-спекулянты стали активно скупать актив по дешевке. Датой экспирации, то есть окончания контракта было 21 апреля и люди надеялись, что до этого момента пойдет рост, они продадут и будут в плюсе. Но не тут то было.

Цена летела вниз, а тем временем было уже 20 апреля. В последний момент все стали массово продавать за любую цену, неся огромные убытки. Но это только цветочки. Мосбиржа, согласно своим правилам остановила торги этим фьючерсом на уровне $8,84 за баррель. Хотя торги на NYMEX продолжались и цена продолжала лететь вниз. С этого момента начался ад. Мосбиржа закрыла торги и 21 апреля, объяснив свое решение желанием избежать дополнительных потерь у неопытных инвесторов. Но мы то помним, что датой окончания контракта был как раз этот день. Цена продолжала падать и в момент окончания контракта была -$37,6 за баррель. И все, кто не мог сбросить 20 и 21 числа из-за остановки торгов ушли в огромный минус. По приблизительным подсчетам экспертов это решение биржи стоило владельцам физ. лицам 1,5-1,7 млрд рублей убытка на всего 700-800 человек.

Миллионные долги и халатность Мосбиржи

Мало того, что люди потеряли все деньги, на которые купили фьючерсы, так еще и остались должны сумму в несколько раз больше, чем потратили. Но они не сдаются и интересы 700 истцов будет представлять юридическая фирма Milton Legal, и они уже готовят коллективное обращение в суд по делу Мосбиржи. Более того, американские партнеры Мосбиржи еще 8 апреля предупредили о том, что есть сценарий развития событий, при котором цены могут уйти в минус. Мосбиржа же никого не предупредила, никак не подготовилась и ничем не помогла инвесторам.

Реакция пострадавших из трейдерских чатов

Замечу, что в РФ нет страхования денег на брокерских счетах, зато они есть в США и ЕС.

Вывод

Высокорисковый контракт, крупная сумма денег и якобы имеющийся огромный опыт никого не спасет от такого «черного лебедя». Не занимайтесь спекуляцией, если не хотите посадить сердечко и уйти в минус. Играйте в долгую.

После такого инцидента стоит серьезно задуматься тем, кто продолжает работать с Мосбиржей. А пострадавшим можно только посочувствовать.

10 мес  

Фондовый рынок штормит и LQD один из ярчайших примеров. Коротко о том, как государство может помочь и вытащить из жопы огромный фонд.

Кто такие LQD

LQD — это Investment Grade Corporate Bond ETF. Инвестиционная стратегия фонда заключается в следовании за индексом Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index. В данном индексе широко представлены ликвидные, номинированные в долларах корпоративные облигации инвестиционного класса, торгующиеся в США. Если вкратце, то это самый крупный ETF на долларовые облигации инвестиционного уровня.

Если кто смотрел фильм «Игра на понижение» и хоть немного понимает о чем я говорю, то знайте — там 95% бумаг с рейтингом ВВВ и выше. То есть не мусорные облигации.

Как государство спасло от дальнейшего падения

Суть в том, что они падали вниз так быстро, что упали почти до уровня 2008 года всего за 10 недель.

На графике наглядно видно, как 2020 чуть не стал таким же, как во времена кризиса 2008 года. Было очень близко.

Но потом ФРС США объявило о том, что будет скупать качественные активы, чтобы поддержать экономику. Результат этого можно видеть на 1 картинке. Все растет и не прекращает расти.

Вывод

Вот так вот бывает. Можно схватить пару инфарктов на таком V-образном ралли и одновременно улететь в небеса от счастья. А кто-то говорит, что фондовый рынок это скучно и не интересно. Ну-ну.

10 мес  

В детстве я всегда любил читать классику научной фантастики. «Она развивает свободомыслие» — это было написано в конце одной из книг. Я запомнил это на всю жизнь. Именно фантастика привила мне любовь к науке и сформировала мышление, не ограничивающиеся рамками познания. Если мне говорят, что что-то невозможно, то скорее всего это из-за недостатка информации и недостаточного понимания предмета, чем из-за того, что это действительно невозможно осуществить.

Более того, благодаря фантастике я стал мыслить рамками человечества. Мол я не гражданин России, я гражданин планеты Земля. Вся эта суета, вражда за территории, ресурсы... И мы еще называемся людьми? Да мы все еще животные, просто с гипертрофированным органом — мозгом.

Люди до сих пор не контролируют животные инстинкты

Глянем на наших ближайших потомков — шимпанзе. Наши эволюционные пути разошлись с ними всего 6 миллионов лет назад и сейчас их геном отличается от нашего не более, чем на 6.5%. Включите СМИ и включите передачу о шимпанзе. Просто понаблюдайте за поведением нас и их. Почти один в один.

Еще в 2014 году был пресс-релиз Мичиганского университета на эту тему. Антрополог Джон Митани исследовал шимпанзе более 20 лет и пришел к выводу, что в борьбе за лучшую территорию, пищу и ресурсы, а также для того чтобы избавиться от конкурентов, особи способны убивать друг друга. Убийцы всегда действуют в составе группы (от пяти до тридцати двух обезьян на одну жертву) и чаще всего убивают самцов и детенышей из других групп, при этом обычно не трогают самок. Сами знаете почему.

Чем это отличается от нас? В микромасштабе человек еще немного отличается, но в макромасштабе мы не ушли от битв шипанзе или средневековья. Дележка за ресурсы и территории продолжается по сей день, хотя Земля одна и все на ней общее.

Денег всегда будет недостаточно, если живо любопытство

На тренингах по бизнесу всегда спрашивают, мол определите сколько вам достаточно денег. У меня это всегда бесконечность. Я не понимаю, как кому-то может быть достаточно 100 000 рублей или миллиона, да даже миллиарда. Как?! Ведь вокруг столько всего интересного!

Деньги это ресурс, с помощью которого можно творить великие дела. Думаешь миллионы это много? Вложи их в постройку ракет или спонсируй научные исследования, тогда они быстро закончатся. Да дайте мне хоть бесконечное количество денег, я всегда найду на что их потратить. Картировали нужные геномы и избавились от смертельных болезней? Хорошо, двигаемся дальше!

Давайте построим на Луне телескоп, сделаем из пустынь одни большие солнечные батареи, очистим океаны, полетим на Марс и начнем терраформирование. Построим сферу Дайсона в конце концов! Куча всего полезного, нужного человечеству, а самое главное интересного надо сделать и открыть. Иначе мы застрянем на голубой планетке, где либо уничтожим себя в своем эгоизме, либо через время нас поглотит солнце.

Хоть я сам и не такой умный, но с помощью денег можно нанять умных людей, обеспечить им хорошие условия для работы и стимулировать создавать, изобретать и двигаться вперед. Вокруг ведь куча нерешенных проблем и еще больше секретов у вселенной. Спонсируй это!

Обеспечение себя и родных это понятно. Но чтобы зарабатывать больше, нужна и более серьезная мотивация. Для меня такой как раз является человеческий прогресс и любопытство.

Инвестиции в фундаментальную науку толкают человечество вперед

Что, фундаментальная наука не окупается? При твоей жизни может и нет, но тебе не достаточно что ли будет? Как минимум, должен быть какой-то процент от денег налогоплательщиков, стабильно уходящий в фундаментальную науку. И без распиливания грантов на проекты, высосанные из пальца, лишь бы создать иллюзию работы.

Есть прикольная история. В 1740-х годах Майкл Фарадей был первым, кто переместил магнит относительно катушки и стрелка прибора стала дергаться. Он просто двигает магнит, а стрелка дергается туда-сюда. Прикольно же? С этим открытием он пошел в парламент и все афигели. Мол мы что, финансируем эту дергающуюся стрелку и все? Какую выгоду нам это принесет? На что Фарадей ответил: «Не знаю какая выгода от этого сегодня, но однажды вы обложите это налогом». Так и произошло, ведь все мы пользуемся электроэнергией. Я уж молчу о всех других побочных открытиях, типо смартфона или компа, с которого ты читаешь этот пост.

Человек сложнее любой техники

Вообще есть много вещей, которые взрывают мозг. Например, люди знают о вселенной больше, чем о самих себе. Задумывались об этом?

Мы придумали математику в своей голове и с ее помощью смогли описать часть фундаментальных законов мира. Мы можем с точностью предсказать когда и где будет находиться планета, но не можем предсказать как поведет себя твой друг или девушка. Не странно ли?

Планеты летают черт возьми где, во вселенной взрываются нейтронные звезды, сталкиваются кометы. Это все происходит в миллиардах километров от тебя и ты можешь это просчитать. Да даже состав атмосферы ты можешь увидеть! А твой друг почти рядом с тобой, вот он, в телефоне. Можно позвонить и встретиться. Но как он себя поведет ты не знаешь. Потому что человечество еще не до конца поняло само себя. Мы слишком сложные.

Выводы

  • Если по пути во взрослую жизнь ты не растерял свое любопытство, то денег всегда будет недостаточно. Как только начнешь стремиться зарабатывать большие деньги, то все будет примерно так. Начнешь с помощи себе, родителям, ближайшему кругу, а закончишь межпланетным полетами или еще чем похуже. Ну, или умрешь. Хотя вот с детства у меня была мечта оцифровать сознание, я даже пытался писать чат-ботов, загрузив туда как можно больше своих данных.
  • Инвестируйте в фундаментальную науку! Или зарабатывайте большие деньги, становитесь магнатами и стройте, создавайте, двигайте человечество. Пинайте его по жопе, чтобы хоть как-то оно сдвинулось с мертвой точки и не сколлапсировало. Или хотя бы живите дружно, всей планетой. Не важно как вы придете к этой мысли, через религии или через науку, главное результат.
  • Машинное обучение, экспертные системы и робототехника развиваются с бешеной скоростью, но это все точные науки. Они просты, по сравнению со сложностью человека. Именно профессии, связанные с человеком и будут самыми востребованными в будущем.

Есть проекты, которые можно легко реализовывать. Все просчитано, написано, реализовано, только дайте бабок на внедрение, но нет. Я лучше вложу в говностартап и просру там свои бабки, чем потрачу их на фундаментальную науку, исследования и будущее человечества.

Матрица — это система. Система — есть наш враг. Но когда ты в ней — оглянись, кого ты видишь? Бизнесменов, учителей, адвокатов, работяг, обычных людей, чей разум мы и спасаем. Однако, до тех пор, пока эти люди часть системы, они все наши враги. Ты должен помнить, что большинство не готовы принять реальность, а многие настолько отравлены и так безнадёжно зависимы от Системы, что будут драться за неё.
Фильм «Матрица», 1999 год.

Видимо человечество еще не готово посмотреть на себя как на единое целое и будет еще долго драться за свои привычные территории и ресурсы, ни разу не просчитав хотя бы на пару шагов вперед. А до тех пор, в закромах интернета так и будет пылиться проект «Венера» Жака Фреско, проекты по альтернативной энергетике, освоению космоса и другим полезным штукам, ожидающим финансирования.

10 мес  

Пришло оповещение из Webmoney: «C 1 августа 2019 года в системе WebMoney Transfer вводятся P-кошельки, на которых будет отображаться объем электронных денежных средств в российских рублях (WMP — электронные денежные средства в российских рублях), учтенных АО Банк „ККБ“ в соответствии с Правилами.»

Webmoney теперь ничем не отличается от банковских карточек

Что это все значит? Электронные деньги нашим законодательством не считаются деньгами. Это имущество, с которого нельзя заплатить налог. Поэтому чтобы этот налог захапать АО Банк ККБ хочет контролировать переводы больших сумм с кошелька на кошелек. Это позволит собирать данные и штрафовать за неуплату налогов.

Еще проще? 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк «ККБ» будет отслеживать передвижения денег в обязательном порядке сумм, превышающих 600 000 рублей ежемесячно и небольшие по запросу. Халява закончилась, сэр!

Для малого бизнеса Webmoney был раем. Комиссия 1.5% с каждой продажи, 0.9% за каждую операцию и ~2% за вывод наличными. На больших суммах это очень существенно, ведь в банках там будет в 2-5 раз дороже. Я уже молчу за нулевую комиссию на оплату доменов, хостинги и различных сервисов.

Альтернативы Webmoney нет. У него есть безопасность сделок без дублей аккаунта, интеграция с сервисами и низкая комиссия. Теперь он станет как Qiwi, Яндекс.Деньги и PayPal. Привязанным к закону.

Закон о защите инвесторов

Готовится новый закон о якобы «защите» начинающих инвесторов. Он предполагает делить всех на 4 группы:

  1. Особо защищаемый неквалифицированный инвестор;
  2. Простой неквалифицированный инвестор (от 400 т.р.);
  3. Простой квалифицированный инвестор (от 10 млн р.);
  4. Профессиональный инвестор (от 50 млн р.).

Сейчас закон «О рынке ценных бумаг» делит инвесторов всего на 2 категории:

  1. Квалифицированный
  2. Неквалифицированный

Что это все значит? Мотивация для закона в том, чтобы оградить начинающих инвесторов от рисков. Но на деле так: если ты не профессиональный инвестор, то ты не сможешь через российских брокеров покупать иностранные ценные бумаги.

Еще проще? Захочешь собрать свой инвестиционный портфель и заработать баблишка, то тебе будет открыт доступ только к ограниченному перечню акций, облигаций и фондов, будут закрыты производные инструменты и зарубежные бумаги. А все потому, что ты не профик. Точка. Маленькими суммами играешься.

Мне сейчас пока рано думать о фондовых рынках и т. п. Но это все в планах. А такие законопроекты звоночки. Что ж, будем думать как действовать. На каждую проблему найдется решение.

10 мес